Alto riesgo de fraude detectado

[laufercos]

Buenas ! Hoy he recibido mis dos primeros pedidos y ambos con el mesaje Alto riesgo de fraude detectado.

La verdad que no se que debo hacer en este caso, he buscado informacion pero no encontre nada al respecto

gracias

[arturotrevino · Accepted solution]

Vale, te explico que significa esto y te puedes olvidar de investigar.

El riesgo de fraude es cuando tu procesador de pago o el antifraude que hayas instalado, ha detectado un comportamiento sospechoso en el usuario que está intentando procesar la compra. Pero, ¿Qué sería un comportamiento sospechoso? Puede ser desde lo más sencillo como equivocarse en la manera de escribir el nombre del cliente hasta ser un completo hacker y te explico cuáles son las variantes que pueden afectar a determinar si es fraude o no:

• Estar conectado a una IP diferente a la que normalmente usa el tarjetahabiente para comprar en línea
• Estar comprando con un correo electrónico diferente
• Haber colocado datos de cliente diferentes a los datos del tarjetahabiente (por ejemplo, el cliente es Juan y el dueño de la tarjeta es María)
• Estar haciendo una compra muy inusual, ya sea por monto, por tipo de producto (algunos son de alto riesgo como los muebles, electrónicos o cosas muy costosas), por cantidades, etc.
• Estar colocando la compra en otro país
• El correo electrónico fue creado recientemente (no tendría un historial de uso)
• La IP, el usuario, el correo, el teléfono o cualquier otro dato del cliente ya ha sido identificado como defraudador
• Y muchas otras cosas mas...

Hay algunos puntos que debes considerar antes de surtir un pedido que fue identificado como Fraude.

• Valida los datos de la tarjeta vs los datos del cliente y de facturación, deben coincidir (en ocasiones es un familiar usando la tarjeta de alguien más, puede interpretarse como si le prestaran la tarjeta para usar la compra, compara los apellidos)
• Revisa la ubicación de entrega vs la ubicación donde se colocó el pedido, en ocasiones puedes ver esa información
• Revisa el nivel de fraude, algunos procesadores muestran una barra de nivel bajo a alto, si es muy alto posiblemente no debas enviarlo
• Asegúrate de enviar el producto por paquetería registrada, es decir, la que te genera un número de rastreo en línea (DHL, FEDEX, UPS, TNT, etc), ya que en caso de que entre un  contracargo, necesitarás proveer la guía y comprobar que el que recibió el producto fue el cliente que creó el pedido
• Intenta tener comunicación con el cliente por otro medio, y que te confirme el pedido y su identidad, para que puedas tener otra fuente de comprobación que el cliente es quien está colocando el pedido y no alguien diferente
• Intenta solicitar que te envíen una copia de su identificación oficial, donde le nombre concuerde con el del cliente y del tarjetahabiente (te lo pueden pedir)
• Si no quiere compartirte su identificación, coméntale que es la única manera en que pueden procesar su pedido y que es por seguridad de él y del negocio, y coméntale que su información está protegida por el Aviso de Privacidad de la tienda

Esto te servirá, pero también te recomiendo contactar a tu procesador de pago para asegurarte que tengas un sistema antifraude instalado y que te comenten sus niveles de protección, para que sepas que tan bueno o malo es, pregunta sobre la tasa promedio de contra cargos que tienen y qué montos te cubriría por contra cargo su antifraude.

Si no te convence su herramienta (que normalmente son malas) busca contratar un antifraude tercero, algo como ClearSale, ellos tienen un buen sistema, solo que no funciona con todos los procesadores de pago porque deberás solicitarle al procesador que desactive su antifraude para dejar funcionando solo ClearSale, es difícil lograrlo, pero hay algunos que si lo hacen.

Espero que mi respuesta te sirva para tomar una decisión.

Saludos!

[arturotrevino · Accepted solution]

Vale, te explico que significa esto y te puedes olvidar de investigar.

El riesgo de fraude es cuando tu procesador de pago o el antifraude que hayas instalado, ha detectado un comportamiento sospechoso en el usuario que está intentando procesar la compra. Pero, ¿Qué sería un comportamiento sospechoso? Puede ser desde lo más sencillo como equivocarse en la manera de escribir el nombre del cliente hasta ser un completo hacker y te explico cuáles son las variantes que pueden afectar a determinar si es fraude o no:

• Estar conectado a una IP diferente a la que normalmente usa el tarjetahabiente para comprar en línea
• Estar comprando con un correo electrónico diferente
• Haber colocado datos de cliente diferentes a los datos del tarjetahabiente (por ejemplo, el cliente es Juan y el dueño de la tarjeta es María)
• Estar haciendo una compra muy inusual, ya sea por monto, por tipo de producto (algunos son de alto riesgo como los muebles, electrónicos o cosas muy costosas), por cantidades, etc.
• Estar colocando la compra en otro país
• El correo electrónico fue creado recientemente (no tendría un historial de uso)
• La IP, el usuario, el correo, el teléfono o cualquier otro dato del cliente ya ha sido identificado como defraudador
• Y muchas otras cosas mas...

Hay algunos puntos que debes considerar antes de surtir un pedido que fue identificado como Fraude.

• Valida los datos de la tarjeta vs los datos del cliente y de facturación, deben coincidir (en ocasiones es un familiar usando la tarjeta de alguien más, puede interpretarse como si le prestaran la tarjeta para usar la compra, compara los apellidos)
• Revisa la ubicación de entrega vs la ubicación donde se colocó el pedido, en ocasiones puedes ver esa información
• Revisa el nivel de fraude, algunos procesadores muestran una barra de nivel bajo a alto, si es muy alto posiblemente no debas enviarlo
• Asegúrate de enviar el producto por paquetería registrada, es decir, la que te genera un número de rastreo en línea (DHL, FEDEX, UPS, TNT, etc), ya que en caso de que entre un  contracargo, necesitarás proveer la guía y comprobar que el que recibió el producto fue el cliente que creó el pedido
• Intenta tener comunicación con el cliente por otro medio, y que te confirme el pedido y su identidad, para que puedas tener otra fuente de comprobación que el cliente es quien está colocando el pedido y no alguien diferente
• Intenta solicitar que te envíen una copia de su identificación oficial, donde le nombre concuerde con el del cliente y del tarjetahabiente (te lo pueden pedir)
• Si no quiere compartirte su identificación, coméntale que es la única manera en que pueden procesar su pedido y que es por seguridad de él y del negocio, y coméntale que su información está protegida por el Aviso de Privacidad de la tienda

Esto te servirá, pero también te recomiendo contactar a tu procesador de pago para asegurarte que tengas un sistema antifraude instalado y que te comenten sus niveles de protección, para que sepas que tan bueno o malo es, pregunta sobre la tasa promedio de contra cargos que tienen y qué montos te cubriría por contra cargo su antifraude.

Si no te convence su herramienta (que normalmente son malas) busca contratar un antifraude tercero, algo como ClearSale, ellos tienen un buen sistema, solo que no funciona con todos los procesadores de pago porque deberás solicitarle al procesador que desactive su antifraude para dejar funcionando solo ClearSale, es difícil lograrlo, pero hay algunos que si lo hacen.

Espero que mi respuesta te sirva para tomar una decisión.

Saludos!

[Maia · Accepted solution]

Hola @laufercos 

Te entendemos perfectamente y no te preocupes que no estás solo. Primero que nada ,Felicidades por tus primeras ventas, esto significa que estás en el camino correo con tu tienda.

Con respecto al mensaje de alto riesgo en tus órdenes, el análisis para detectar fraudes en Shopify te ayuda a identificar los pedidos que podrían ser fraudulentos. Revisa los pedidos de alto riesgo para evitar posibles contracargos. Preparar pedidos de alto riesgo puede dar lugar a un mayor número de contracargos, lo que puede deshabilitar el procesamiento de pagos y la función de Shopify Payments.

Como lo comenta @arturotrevino , es muy importante saber el significado de las variantes que nuestro sistema utiliza para identificar información proporcionada por el comprador similares a órdenes fraudulentas. De igual manera en esta documentación de nuestro centro de ayuda Shopify Prevención de fraude podrás conseguir el significado de cada variante de fraude así lo puedes tomar en cuenta en caso de recibir una orden con riesgos fraudulento similares y como accionarlas.

Otra opción que te ayudar a prevenir órdenes fraudulentas en tu tienda y por ende evitar contracargo, es instalando la aplicación gratuita Filtro de fraude en tu tienda. Esta te proporciona una capa adicional de protección, para ayudarte a combatir el fraude y evitar contracargos. Al utilizar la sencilla funcionalidad basada en reglas de Fraud Filter, puede configurar fácilmente advertencias para pedidos sospechosos o bloquearlos por completo. Para instalarla necesitarás hacer clic en el link aqui Filtro de fraude > Iniciar sesión en tu tienda > Y luego hacer clic en > Agregar aplicación. Esto se veria asi:

Lo más importante es sentirse cómodo ante estas situaciones, ya que a pesar de ser inevitables puedes tomar acción en ellas y mantener tu tienda protegida. También recuerda que nuestra comunidad y nosotros estaremos allí para ayudarte en lo más posible. Ahora nos encantaría saber ¿Cómo te preparas para el tan esperado Black Friday Cyber Monday? ¿Tienes alguna estrategia de promoción o envíos que quisieras aplicar?

Saludos,