Hey @liftssss!
Das tut mir leid zu hören und lass uns das Thema mal hier gründlich durchgehen so dass du mit deinem Shop endlich so richtig loslegen kannst!
Hier ist es wichtig etwas proaktiv zu sein mit der Shopify Payments Einrichtung denn wir wollen jegliche Probleme mit unseren Banking Partner im Keim ersticken - die sind derzeit sehr streng was den Gebrauch von SP anbelangt aufgrund des Geldwäschegesetz.
Da die Banking Partner Routine-Überprüfungen in jedem Shop ausführen wo Shopify Payments aktiviert wurde ist es gut Dokumente parat zu halten die man dann im Admin hochladen muss.
Beispiel potenzielle Probleme mit SP die entstehen können: wenn der Name oder das DOB (date of birth) auf dem Meldezettel nicht mit dem im SP Konto übereinstimmt der ursprünglich während dem Onboarding eingetragen wurde. In so einem Fall muss man dann ein Dokument mit einem Namen hochladen, der mit dem Namen in deinem Konto übereinstimmt. Ansonsten muss das Support Team das im Backend aktualisieren was viel Zeit beanspruchen kann. Möchtest du weitere Probleme mit unseren Banking Partner vermeiden? Ich empfehle unseren Händlern immer diesen Leitfaden durchzugehen und so viele der Empfehlungen im Artikel umzusetzen wie möglich.
Deine Adresse Verifizieren:
Die Banking Partner wollen vor allem die Shop Adresse verifizieren und unten habe ich die gesamte Liste an Unterlagen aufgelistet die man um die Inhaberschaft zu verifizieren hochladen kann im Admin. Was für Produkte wird der Shop verkaufen? Wenn du möchtest können wir das hier besprechen, um mögliche böse Überraschungen zu vermeiden und deinen Klienten eine reibungs- und nahtlose Übernahme des Shops gewährleisten!
Die folgende Liste sind Dokumente die man bei einer Überprüfung hochladen kann:
- Reisepass (Passport)
- Führerschein (Driver's license) — scans of front and back are required
- Personalausweis (Identity card) — scans of front and back are required
- Aufenthaltserlaubnis (Residence permit) — scans of front and back are required
Address Documents
Ein persönliches Adressdokument muss den Namen und die Wohnanschrift der Person enthalten.
- Bevorzugt, weil sie die persönliche Steuer-ID enthält, die später eventuell benötigt wird:
- Official Steuer-IdNr. Dokument, mit Name, Adresse und vollständiger Steuer-IdNr.
- Bitte beachte, es gibt zwei verschiedene Steuernummern für Privatpersonen, und Händler geben uns oft die falsche Nummer. Wir brauchen die Steueridentifikationsnummer (Steuer-IdNr.), im folgenden Format 00 000 000 000. Diese ist anders als die Steuernummer die an Freiberufler ausgegeben wird und wie folgt formatiert ist: 00/000/00000 (wir brauchen die Steueridentifikationsnummer, nicht die Steuernummer -> siehe diesen article für mehr dazu).
- Wenn das Steuer-IdNr-Dokument nicht verfügbar ist, kann auch eines der folgenden Dokumente akzeptiert werden:
- Anmeldebestätigung Meldebescheinigung (Proof of residence)
- Wohnungsgeberbestätigung oder Vermieterbescheinigung (Landlord letter)
- Utility Bill - Must be dated, and cannot be older than 6 months.
- Bank statement - Must be dated, and cannot be older than 6 months.
- Mortgage statement - Must be dated, and cannot be older than 6 months.
- Other government issued document
- Bevorzugt, da sie die Steuer-ID enthält, die später eventuell benötigt wird:
- Gewerbe-Anmeldung (Trade registration)
- Wenn die Gewerbe-Anmeldung nicht verfügbar ist, kann eine der folgenden Angaben akzeptiert werden:
- VAT registration
- Gewerbeschein (Trade license)
- Handelsregisterauszug (Commercial register extract)
- Jahresabschluss (Financial statements)
Company/Entity Address Documents
Wenn ein Adressnachweis für ein Unternehmen erforderlich ist, muss er den Namen und die Adresse des Unternehmens enthalten:
- Wohnungsgeberbestätigung oder Vermieterbescheinigung (Landlord letter)
- Utility bill
- Bank statement
- Gewerbe-Anmeldung (Trade registration)
- VAT registration
- Gewerbeschein (Trade license)
- Handelsregisterauszug (Commercial register extract)
- Jahresabschluss (Financial statements)
- Other government issued letter
Weiteres dazu
Aufgrund von Vorschriften in verschiedenen Ländern bist du verpflichtet, Informationen über dich und dein Unternehmen bereitzustellen. Die Informationen werden erhoben, um Händler zu identifizieren, die Shopify Payments verwenden, darunter die wirtschaftlichen Inhaber einer bestimmten Unternehmenseinheit. Die Erfassung dieser Informationen dient dazu, die gesetzlichen Vorschriften zur Verhinderung von Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und anderen Finanzstraftaten zu erfüllen.
Wenn sich lokale Regeln und Vorschriften ändern bzw. verschärfen, können Shopify und seine Partner Kontakt zu dir aufnehmen, um zusätzliche Informationen zu dir und deinem Unternehmen zu erheben. Diese Standardüberprüfungen können jederzeit während der Laufzeit deines Shopify-Kontos stattfinden.
Die Informationen, die Shopify erfassen muss, unterscheiden sich von Land zu Land, umfassen aber in der Regel Nachweise über Folgendes:
- die Person, die das Shopify Payments-Konto erstellt
- das mit dem Shopify Payments-Konto verbundene Unternehmen
- die Personen, die das Geschäft tatsächlich besitzen oder kontrollieren, z. B. der Geschäftsinhaber oder ein leitender Angestellter mit Zeichnungsbefugnis für das Unternehmen
Wenn deine Identität mit den Informationen, die du zum Zeitpunkt der Shopify Payments-Anmeldung angegeben hast, nicht verifiziert werden kann, wirst du möglicherweise aufgefordert, weitere Dokumente einzureichen. Um eine Person für ein Shopify Payments-Konto zu verifizieren, sind zwei separate Dokumente erforderlich:
- ein Dokument, das als Identitätsnachweis dient
- ein Dokument, das als Nachweis der Privatadresse dient
Du kannst dasselbe Dokument nicht als Identitätsnachweis und als Nachweis der Privatadresse verwenden.
Dokumente zum Nachweis der Identität müssen folgende Anforderungen erfüllen:
Weitere Informationen findest du in der vollständigen Liste der akzeptierten Dokumenttypen für jedes Land.
Dokumente zum Nachweis der Privatadresse müssen folgende Anforderungen erfüllen:
- Dokumente müssen deutlich und groß genug sein, damit sie lesbar sind.
- Dokumente dürfen nicht älter als sechs Monate sein.
-
Dokumente müssen vollständig sein. Ein vollständiges Dokument enthält Folgendes:
- die gesamte Seite des Dokuments
- den vollständigen Namen und die Adresse der Person, die deutlich angegeben und lesbar sein müssen
-
Dokumente können im Format .png, .jpg oder .pdf hochgeladen werden.
Weitere Informationen findest du in der vollständigen Liste der akzeptierten Dokumenttypen für jedes Land.
Wenn dein Unternehmen mit den Informationen, die du zum Zeitpunkt der Shopify Payments-Anmeldung angegeben hast, nicht verifiziert werden kann, wirst du möglicherweise aufgefordert, weitere Dokumente einzureichen. Die eingereichten Dokumente müssen den Firmennamen, die Geschäftsadresse und die Handelsregisternummer oder USt-IdNr. enthalten.
Lade zur Unternehmensverifizierung ggf. dein offizielles Dokument der Unternehmensregistrierung hoch, das deine nationale Steuernummer enthält.
Geschäftsdokumente müssen folgende Anforderungen erfüllen:
Weitere Informationen findest du in der vollständigen Liste der akzeptierten Dokumenttypen für jedes Land.
Aufgrund der Vertraulichkeit der personenbezogenen Daten, die in den angeforderten Verifizierungsdokumenten enthalten sind, werden nur Dokumente akzeptiert, die über die sicheren Banner in deinem Shopify-Adminbereich hochgeladen werden. Dokumente, die per E-Mail oder Chat gesendet werden, werden aus Sicherheits- und Datenschutzgründen gelöscht bzw. anonymisiert und können nicht verwendet werden.
Die hochgeladenen Dokumente zum Nachweis der Identität, Adresse und juristischen Person müssen überprüft und erfolgreich mit den Informationen in deinem Shopify Payments-Konto abgeglichen werden, bevor dein Unternehmen vollständig verifiziert werden kann.
Die Überprüfung kann bis zu drei Werktage dauern. Während des Überprüfungsprozesses werden deine Auszahlungen möglicherweise angehalten, bis deine Informationen verifiziert sind. In der Regel bleibt dein Shop jedoch geöffnet und Kunden können deine Produkte weiterhin kaufen. Nachdem deine Informationen verifiziert wurden, werden alle Auszahlungs- oder Bearbeitungssperren für dein Konto automatisch aufgehoben.
Gabe | Social Care @ Shopify
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