Hey @hosdave
Danke für die Frage und hier müssen wir eine Root Cause Analysis machen warum dieses Problem in deinen Shop besteht.
Der Sachverhalt
Es kann eine “Reserve” auf die Auszahlungen in einen Shop von unseren Banking Partner wie Stripe, Visa, Mastercard und die anderen beantragt werden und Shopify’s Risk Team muss das implementieren ansonsten können die Banking Partner ihren Service von der Plattform entfernen. Somit wird während dieser Zeit ein Shop eine Überprüfung unterzogen wo man als Shopinhaber angeschrieben wird und gewisse Dinge verlangt werden, wie z. B. dass keine Bestellungen mit einer hohen Betrugsanalyse ausgeführt werden dürfen.
Bei dieser Standardüberprüfung eines Shopify Payments-Accounts kann z. B. festgestellt werden, dass eine zu Rückbuchungsquote (>1% aller Bestellungen) mit betrügerischen Bestellungen zu tun haben kann.
Was du jetzt machen kannst
Zuerst würde ich jegliche Bestellungen mit hoher Betrugsanalyse zurückerstatten. So verhinderst du, dass die Banking Partner deinen Shop als zu Riskant einstufen und dass du Rückbuchungen vermeidest.
Ich würde an deiner Stelle auch einen Punkteplan an das Shopify Risk Team senden über dem Ticket, mit dem du mit denen in Kontakt bist, und verschiedene Punkte wie ihr das “Risiko Element” im Shop reduzieren werdet in der E-Mail mit beifügen. Man kann im Punkteplan folgende Punkte auflisten wie ihr z. B.:
- keine Bestellungen mit hoher Betrugsanalyse ausführen werdet,
- nicht zu viele nicht-erfüllte Orders im Shop haben,
- Tracking IDs in jeder Bestellung verwenden,
- keine Diskrepanzen haben zw. Darstellung der Produkte und die Produkte die an der Türe ankommen,
- ausreichende Infos auf der Produktseite wie Grössentabellen usw.,
- Keine zu hohen Retouren Rates (<1% Richtwert),
- Keine zu hohen Erstattungen (<1%),
- Null Rückbuchungen und Streitigkeiten,
- Usw…
Nicht alle oben genannte Punkte werden auf euch zutreffen aber je mehr desto besser. Generell gibt es eine lange Liste an Dinge die man im Shop implementieren kann um die Risikostufe zu senken und eine Beschreibung an das Risk Team senden, so dass die das an Stripe weiterleiten können. Wir haben auch einige Apps die zum Schutz vor Betrug helfen können. Siehe einen Leitfaden zu diesem Thema hier der dir helfen kann den Punkte Plan zusammenzustellen: https://bit.ly/3EmFDFl
Weitere Dinge die du proaktiv machen kannst:
- Alle Orders ablehnen, die die CVV-Prüfung und die AVS-Prüfung nicht bestehen.
- Bestellungen, die die AVS-Prüfung nicht bestehen.
- Bearbeite deine Versandeinstellungen und aktiviere nur die Versandzonen, in die du liefern möchtest, und streiche alle Hochrisikoländer aus deinen Versandzonen
Wenn du das an die heute noch schicken kannst wäre super!